保険相談Q&A

ほけんの窓口の相談に持っていくものは?保険証書の持参は必要か?

保険証書てもって行かないとダメ?

ほけんの窓口で保険の見直しを考えています。この場合保険の証書を持参しないといけないのでしょうか?なんというか、いきなり自分のお財布の中や家の状況をを全て見せてしまうのってどうなんでしょうか?アドバイスはしてほしいのですが、こちらの家計を見て変なものを勧められても困ります。たとえば今の保険の状況を口頭で説明するのではダメなのですか?

40代 女性

もちろんできます!むしろおすすめです!

ご質問ありがとうございます。

保険の証書の持参については完全に任意ですよ。

証書を持っていくのか持っていかないのかはあなたの判断にゆだねられるので安心してください。

ただ保険の見直しを検討されるのであれば証書は合った方がキチンと細かな内容まで見てもらいやすいです。

証書がない状態だとやはりザックリした感じでしか判断できないのできちんと見てもらいたいのであればやはり持参してもらった方が良いと思いますね。ただ何度も言いますがこれは強制ではありません。

どうしても他人に見せるのが嫌だと言うのであれば持っていかなくても保険相談は問題なく受けられるので安心してください。

たまに保険相談の体験談などを見ていると持参した保険証書について「勝手にコピーを取られた」とか言った書き込みを見かけますが私が体験した中ではそういった事は一切ありませんでしたね。

ちなみに質問者様が検討されている「ほけんの窓口」にも相談に行きましたが保険証書については私が見ている前でチェックされるだけでしたし、勝手にコピーを取られることもなく非常に対応は良かったです。

保険の相談窓口の中には残念ながら評判のあまり良くないところもあるようですが、きちんとした会社を選べばしつこい勧誘にあうこともありませんし、高い保険に無理やり加入させられることもありません。

もしどうしても心配・不安に感じるようであればまずは手ぶらででもいいので実際にお話を聞きに行ってみてください。

保険の相談は1回だけで終わるようなものではなく2回3回と何度も継続して相談する場所になるので

「ここなら大丈夫かな」と
確信が持てるようになれば
証書を見せる

というのもアリかと思います。いろいろな保険相談に足を運んでみると、いろいろな担当やFPさんを見ることができますので試してみてくださいね。

サイト管理人「生保クイーン」より
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