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保険相談の担当者ってどう?FPのメリット!【実は資格ない人もいる?】

保険窓口はどういう人が相談に乗ってくれるの?

タダの保険の相談所ってありますよね?
ああいうところは、だれが相談を聞いてくれるんですか。

保険会社のセールスレディみたいな人ですか?
ただの会社員の人ですか。だったら資格もないし自分のとこの保険のことしかしらないんじゃないですか?

資格をもったFPのひとはあまりいなくて、結局雇われた派遣みたいな人が対応されるのじゃないかなと心配なのと、保険会社の人って強引というかグイグイこられるんじゃないかと心配です。

私は断るのが苦手なので不安なんですが、どうでしょうか。

20代 女性

強引さは全くありませんでした。詳しくは・・。

ご質問ありがとうございます。店舗型と訪問型にわけてご説明してみますね!

<店舗型はお店のスタッフ>

店舗型の保険相談はそれぞれの会社のスタッフが担当される場合が多いですね。
店舗型でも場合によってはFPの方が担当されることもあるようですが人数的にはあまり多くない感じはします。

実際私が利用した”ほけんの窓口”でも私の担当となられた方は特にFPの肩書などは無く普通の社員の方・・って感じでした。

ただFPでなくとも保険についての知識は凄いです。今回たくさんのファイナンシャルプランナーの方とお話をしましたがそれらの方と遜色ないくらいに色々なことを知っておられました。実際話されている内容も同じような感じでしたしね。FPではないからダメだと言ったことはないので安心してください。

<訪問型はFP>

訪問型の場合は基本的にはFP(ファイナンシャルプランナー)の方がほとんどです。

大抵の場合『保険の相談窓口のサイト』と提携しているFP事務所から派遣された方が来られるので、どんな人が来られるのかは当日まで知ることが出来ません。

ただFPの言うお仕事をされている関係か物腰が非常に柔らかくて丁寧な方が多かったですね。

ですから、質問のような心配はないものと思われます!

相談の進め方についてはFPによって色々ですが基本的な保険についてのアドバイスや保険についての基礎知識などはほとんど同じでした。

また店舗型の相談と違ったトコロは「保険以外の相談事も可能だった」こと。もちろんこういった所はFP個人の技量にもよりますがたとえば住宅ローンや年金など保険だけではなく大きな意味での資産運用のアドバイザーとしても活用できるので長いお付き合いが期待できそうです。

サイト管理人「生保クイーン」より
 

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